中国人民银行、国家外汇管理局8月14日发布通知，将在全国范围开展跨国公司本外币跨境资金集中运营业务，并明确将于9月14日起施行。这是继2025年12月全国推广跨国公司本外币一体化资金池业务之后，又一项利好跨国公司的跨境资金管理政策推广至全国。
随着我国持续扩大双向开放，不仅吸引了大批跨国企业来华展业，也培育了不少跨国公司走向世界。跨国公司资金跨境流动频繁，有资金统一归集、余缺调剂、统筹收付和调配的客观需求。如何提高集团内部跨境资金统筹调度运营效率？如何更好地降低汇率成本、规避汇率风险？这些都是跨国公司关心的重要问题。
此前，中国人民银行、国家外汇局分别于2015年、2019年先后出台人民币、外汇跨境资金池业务相关政策。随后，中国人民银行、国家外汇局积极探索资金池政策合并方案，推出跨国公司本外币一体化资金池、跨国公司本外币跨境资金集中运营试点。
相较于跨国公司本外币一体化资金池业务主要服务大型跨国公司，跨国公司本外币跨境资金集中运营业务主要服务一般跨国公司，特点是门槛较低、备案流程简化。该业务于2023年在北京、广东（含深圳）试点。截至2026年6月末，已有260余家跨国公司备案该业务，惠及境内外成员企业超5500家。
此次全国推广的跨国公司本外币跨境资金集中运营业务具有以下特点：
更普惠——降低准入门槛，扩大政策覆盖面。满足外汇资金池和人民币资金池门槛其一即可。如主办企业为注册在自由贸易试验区内的跨国公司，门槛进一步降低一半。
更简化——简化业务办理流程。实行业务窗口统一受理备案，将备案办理权限下放至所在地国家外汇局分局，压缩审批链条。不涉及外债、境外放款额度调整的成员企业变更业务，可由合作银行直接办理，减少企业跑腿成本，显著提升业务办理效率。
更灵活——跨国公司可以分别在资金池应计所有者权益的3.5倍和0.6倍内融入外债、开展境外放款。同时集中成员企业外债和境外放款额度，允许跨国公司自主决定归集比例，实现集团层面统筹调配、成员企业层面灵活使用。
节约财务成本约166万元人民币、缩短结算时效1个月、汇率风险敞口大幅降低、外汇收支效率成倍提升……这是大型物流综合服务商顺丰集团近一年来参与跨国公司本外币跨境资金集中运营业务的成效。该集团2024年8月落地跨国公司本外币跨境资金集中运营业务后，将160余家境内成员企业的经常项目外汇收支统一集中至主办企业办理，日常收付实现“先内部轧差、后净额结算”。
同样，北京地平线信息技术有限公司是国家级高新技术企业，全球化业务布局广泛，境外技术合作、跨境采销往来频繁。公司相关负责人介绍，2023年8月，企业正式落地跨国公司本外币跨境资金集中运营业务后，原先各子公司分头备案、分步清算的模式，优化为一次性集中备案，外债资金落地时长从原先的20个工作日压缩至1至2个工作日，综合财务成本实现百万元级下降。
“下一步全国有多少个证券公司，中国人民银行和国家外汇管理局将不断优化跨国公司跨境资金管理政策，提升跨境贸易和投融资便利化水平，更好地服务实体经济高质量发展。”国家外汇局相关部门负责人说。
华林优配提示：文章来自网络，不代表本站观点。
